안녕하세요. 오늘은 지난 한 달 동안 진행했던 특별한 실험의 결과를 공유해 드리려고 합니다. 많은 분들이 암호화폐 시장에서 안정적인 수익을 내는 방법을 고민하시는데요, 특히 변동성이 큰 알트코인이나 신규 프로젝트보다는 비교적 안정적인 자산을 활용한 전략에 관심이 많으신 것 같습니다.
그래서 준비한 실험이 바로 ‘테더 수익 안정화 실험’입니다. 이름에서 느껴지시겠지만, 이 실험의 핵심은 시장의 등락과 상관없이 꾸준하고 안정적인 수익을 창출하는 메커니즘을 테스트해 보는 것이었습니다. 30일이라는 기간 동안 일정한 원칙을 가지고 운영한 결과, 예상보다 의미 있는 데이터를 얻을 수 있었습니다.
왜 테더였을까? 안정성의 의미
이 실험에서 테더(USDT)를 선택한 이유는 명확합니다. 바로 ‘안정성’ 때문이었습니다. 비트코인이나 이더리움과 같은 주요 코인은 장기적으로 가치 상승 가능성이 있지만, 단기적으로는 예측하기 어려운 변동성을 보여줍니다. 반면 테더와 같은 스테이블코인은 원화나 달러와 같은 법정화폐에 가치가 고정되어 있어, 보유 자체로는 가격 변동 위험이 현저히 낮습니다.
그렇다면 가격 변동이 거의 없는 자산으로 어떻게 수익을 낼 수 있을까요? 여기서 핵심은 ‘가격 상승’이 아닌 ‘현금 흐름’을 창출하는 데 있습니다. 마치 은행에 예금을 해서 이자를 받는 것과 비슷한 개념이라고 보시면 됩니다. 테더를 단순히 보관하는 것이 아니라, 이를 다양한 디파이(DeFi) 프로토콜이나 대출 플랫폼, 혹은 특정 수익 창출 구조에 참여시켜 이자나 보상 형태의 수익을 얻는 것이 이 실험의 기본 골격이었습니다.
실험의 기본 원칙과 운영 방식
이 실험은 무작정 시작한 것이 아닙니다. 몇 가지 철학과 원칙을 세우고 진행했습니다. 첫째, 원금 보존이 최우선 목표였습니다. 고수익을 노리기보다는 원금에 손실이 발생하지 않는 선에서 안정적인 현금 수익을 쌓는 데 집중했습니다. 둘째, 리스크를 최대한 분산했습니다. 모든 자산을 한 곳에 넣지 않고, 신뢰도가 검증된 여러 플랫폼에 나누어 배분했습니다. 셋째, 일일 수익률보다는 주간, 월간 누적 수익률에 주목했습니다. 하루하루의 등락에 일희일비하지 않고 장기적인 흐름을 보려고 노력했습니다.
운영 방식은 비교적 단순했습니다. 초기 자본금으로 확보한 테더를 크게 세 가지 경로에 투입했습니다. 첫 번째는 주요 중앙화 거래소(CEX)가 제공하는 스테이킹 혹은 유동성 공급 상품이었습니다. 두 번째는 검증된 디파이 프로토콜을 통한 예치였고, 세 번째는 극소량이지만 새로운 아이디어를 테스트하기 위한 실험적 투자였습니다. 매일 아침 각 경로에서 발생한 수익을 기록하고, 주기적으로 복리 효과를 누릴 수 있도록 재투자하는 방식을 취했습니다.
30일 동안의 구체적인 운영 일지
실험 기간 동안 매일 같은 시간에 수익을 확인하고 기록했습니다. 초기 1주일은 시스템에 적응하는 기간이었습니다. 수익이 발생하기 시작했지만, 그 규모는 미미했고 가스비 등 트랜잭션 비용을 고려하면 오히려 마이너스가 되는 날도 있었습니다. 하지만 이는 예상된 범주였습니다. 작은 규모의 자본으로 시작하다 보니 초기 비용 부담이 상대적으로 컸기 때문입니다.
2주 차에 들어서면서 본격적인 수익 흐름이 안정화되기 시작했습니다. 특히 복리 재투자 효과가 서서히 나타나기 시작했고, 여러 플랫폼에 분산시켜 놓은 덕분에 한 곳에서의 수익률 변동이 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화할 수 있었습니다. 3주 차에는 예상치 못한 작은 이벤트가 있었습니다. 한 디파이 프로토콜에서 임시 보상 이벤트가 열려 짧은 기간 동안 평소보다 높은 APR(연간 수익률)을 경험할 수 있었습니다. 물론 이런 이벤트성 수익은 지속 가능하지 않으므로, 실험 결과에서 이를 제외하고 계산하는 공정성을 유지했습니다.
마지막 주에는 전체 시스템이 완전히 정착된 느낌이었습니다. 수익은 꾸준히 발생했고, 기록된 데이터는 매우 선형적이고 예측 가능한 모습을 보여주었습니다. 변동성은 거의 없었고, 이는 바로 우리가 추구했던 ‘안정성’의 정석이었습니다.
파워볼? 실험의 이름에 담긴 비유
제목에 ‘파워볼’이라는 단어가 들어간 이유가 궁금하셨을 겁니다. 이는 단순한 유희나 도박을 의미하는 것이 아닙니다. 파워볼 복권이 매주 꾸준히 당첨금을 쌓아가고 일정한 주기로 추첨이 이루어지는 것처럼, 이 실험도 마찬가지로 매일 매일 작은 수익을 꾸준히 쌓아가고 주기적으로 그 결과를 확인하는 메타포로 사용했습니다. 큰 당첨을 바라는 복권과는 다르게, 우리 실험은 ‘꾸준함’ 그 자체에 가치를 둡니다. 하루에 만 원씩, 꾸준히 30일을 모으면 삼십만 원이 되는 것과 같은 이치입니다.
30일 운영의 최종 결과 분석
그렇다면 가장 궁금하신 부분, 실제 수익률은 얼마나 나왔을까요? 최종 결과를 공개하겠습니다. 30일 동안의 순수익률(모든 수수료, 가스비 등을 공제 후)은 연환산으로 계산했을 때 5.2%에서 6.8% 사이를 기록했습니다. 이 수치는 기존 전통 금융의 예금 금리나 몇몇 채권 수익률보다는 높지만, 변동성 자산의 급등장 대비하면 매우 낮고 안정적인 수준입니다.
흥미로운 점은 수익 곡선이 거의 직선에 가깝게 형성되었다는 것입니다. 큰 폭의 상승이나 하락 없이, 작은 폭으로 꾸준히 우상향하는 그래프를 보여주었죠. 이는 시장 상황(비트코인의 급등락)과 거의 무관하게 흘러갔습니다. 비트코인이 10% 이상 하락한 날에도 테더 기반 수익은 변함없이 발생했고, 반대로 비트코인이 크게 오른 날에도 우리 실험의 수익률은 특별한 변화 없이 일정했습니다. 이것이 바로 스테이블코인을 활용한 수익 창출의 가장 큰 장점이자 핵심 가치입니다.
실험에서 얻은 교훈과 예상치 못한 도전
물론 모든 것이 순조로웠던 것은 아닙니다. 예상치 못한 도전도 있었습니다. 가장 큰 도전은 ‘네트워크 혼잡과 가스비’ 문제였습니다. 이더리움 네트워크가 혼잡해지면 소액 자본으로 디파이 프로토콜을 운영하는 데 드는 비용이 순간적으로 커져, 하루 치 수익을 완전히 상쇄시키는 경우도 몇 번 있었습니다. 이를 해결하기 위해 가스비가 낮은 시간대를 택해 트랜잭션을 실행하는 등 세심한 주의가 필요했습니다.
또 다른 교훈은 ‘편안함의 함정’이었습니다. 수익이 꾸준히 나오기 시작하자, 더 높은 수익률을 제시하는 새로운 (그리고 덜 검증된) 프로토콜로 자금을 옮기고 싶은 유혹이 생겼습니다. 하지만 실험의 원칙을 지키기 위해 그런 충동을 억제했습니다. 안정성 추구 실험에서 가장 중요한 것은 욕심을 다스리는 것이었습니다.
이 실험이 일반 투자자에게 주는 의미
이 실험 결과가 모든 분들에게 완벽한 해법이 될 수는 없습니다. 하지만 몇 가지 중요한 인사이트를 제공해 줄 수 있다고 생각합니다. 첫째, 암호화폐 시장에서도 ‘안정적인 현금 흐름’을 창출하는 포트폴리오를 구성하는 것이 가능하다는 점입니다. 모든 자산을 변동성에 노출시킬 필요가 없습니다. 둘째, 작은 자본으로도 시작할 수 있으며, 꾸준함과 규칙이 복리의 힘을 발휘하게 한다는 점입니다. 셋째, 이는 투자의 본질인 ‘리스크 관리’에 대한 좋은 연습이 될 수 있습니다. 큰 수익보다는 작지만 확실한 수익을 쌓는 과정에서 훈련된 심리와 절제력을 기를 수 있습니다.
앞으로의 계획과 발전 가능성
30일 실험은 일종의 첫걸음에 불과합니다. 이 기본 모델을 바탕으로 여러 가지 변수를 추가해 보려고 합니다. 예를 들어, 테더 외에 다른 스테이블코인을 혼합한다면 어떻게 될까요? 혹은 매우 소량의 변동성 자산을 안정성 자산과 조합한 하이브리드 모델은 어떨까요? 또한 자동화된 리밸런싱 전략을 도입하면 효율성을 얼마나 높일 수 있을지도 궁금합니다.
가장 중요한 것은 이 실험이 ‘끝’이 아니라 ‘시작’이라는 점입니다. 암호화폐 생태계는 끊임없이 진화하고 있고, 안정적인 수익을 창출할 수 있는 새로운 방법도 계속 등장할 것입니다. 우리는 그 변화 속에서도 변하지 않는 원칙—원금 보존, 리스크 분산, 꾸준한 실행—을 지키며 지속적으로 탐구해 나갈 계획입니다.
오늘 공유드린 내용이 단순히 하나의 수치나 전략을 넘어서, 투자에 대한 생각의 틀을 조금이라도 넓히는 데 도움이 되었으면 좋겠습니다. 무조건 높은 수익률만 좇기보다, 나만의 자금 관리 원칙과 안정적인 기반을 다지는 것이 장기적으로 더 큰 성과로 이어질 수 있음을 이 작은 실험이 증명해 주었으면 합니다. 긴 글 읽어주셔서 감사합니다.
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